संपादकाच्या निवडी

कोणत्या नोकऱ्या तुम्हाला श्रीमंत बनवू शकतात: नोकरी वि व्यवसायाची तुलना

कोणती नोकरी तुम्हाला श्रीमंत बनवू शकते याबद्दल आश्चर्य वाटत आहे? बरं, आम्‍हाला तुमच्‍यासाठी काही उत्तरेच मिळाली नाहीत, तर नोकरी वि. व्‍यवसायातील पैशाचे विश्‍लेषण करण्‍यासाठी वैयक्तिक आर्थिक त्‍याचे द्रुत मार्गदर्शक देखील येथे आहे.

अनुभवाशिवाय चांगले पैसे देणार्‍या सोप्या नोकर्‍या

मानव त्यांच्या आर्थिक फायद्यासाठी त्यांच्या निवडी करतो हे सर्वज्ञात सत्य आहे. आम्ही काय करतो - इंटर्नशिप निवडणे, नेटवर्किंग इव्हेंटमध्ये जाणे किंवा वैयक्तिक आधारावर लोकांना भेटणे हे महत्त्वाचे नाही. काहीवेळा आपण स्वतःच हे लक्षात घेऊ शकत नाही, परंतु आपल्या अवचेतन मध्ये आपण नेहमीच आपली गणना केली आहे.

जर तुम्ही प्रश्न विचारत असाल की कोणत्या नोकऱ्या तुम्हाला श्रीमंत बनवू शकतात, तर तुम्ही एकटे नाही आहात, कारण तुमच्या वयातील अनेक महत्त्वाकांक्षी विद्यार्थ्यांनाही असेच वाटते. आर्थिकदृष्ट्या सुरक्षित राहण्याची आणि जीवनात जितके आपण पात्र आहोत असे आपल्याला वाटते तितके कमावण्याची इच्छा असणे स्वाभाविक आहे.

सर्वाधिक पगाराच्या नोकऱ्या 2019-money.jpg

तुमचा स्वतःचा व्यवसाय सुरू करण्याच्या तुलनेत नोकरी हा आर्थिक स्वातंत्र्य मिळवण्याचा एक जलद आणि सोपा मार्ग आहे. बहुतेक लोक स्वतःचा व्यवसाय सुरू करण्यापेक्षा नोकरी करण्यास प्राधान्य देण्याचे हे प्राथमिक कारण आहे.

जेव्हा अधिकाधिक लोक नोकऱ्या करतात, तेव्हा ते सामाजिकदृष्ट्या अधिक स्वीकार्य बनते आणि जीवनात जाण्याचा योग्य मार्ग दिसते. म्हणून आपल्यापैकी बहुतेकांसाठी, नोकरी करणे ही एक स्पष्ट निवड आहे. आपली शिक्षण व्यवस्था आपल्याला त्यासाठी तयार करते. आमच्या पालकांची आमच्याकडून अशी अपेक्षा असते.

चांगले पगार देणार्‍या नोकर्‍या

भारतात सर्वाधिक पगाराच्या नोकऱ्या

तथापि, आम्ही ज्या प्रश्नाचे उत्तर देणार आहोत ते म्हणजे कोणत्या नोकऱ्या तुम्हाला श्रीमंत बनवू शकतात. एक साधे द्रुत उत्तर असेल, जर तुम्ही पैशाच्या व्यवसायात असाल, तर त्या नोकऱ्यांमध्ये तुम्हाला श्रीमंत बनवण्याची उच्च क्षमता आहे. उदाहरणार्थ गुंतवणूक बँकर, आर्थिक सल्लागार, इक्विटी विश्लेषक इत्यादी काही सर्वाधिक पगाराच्या नोकऱ्या आहेत. भारतात, काही नोकर्‍यांवर एक नजर टाकली आहे, ज्यात वित्तसंबंधित आणि इतर, ज्यात सर्वाधिक पगार आहे:

• गुंतवणूक बँकर
• इक्विटी विश्लेषक
• आर्थिक सल्लागार
• व्यवसाय विश्लेषक
• व्यवस्थापन सल्लागार
• सनदी लेखापाल
• वैद्यकीय व्यावसायिक
• कायदे व्यावसायिक

हे देखील वाचा: भारतात व्यवस्थापन सल्लागार कसे व्हावे

कोणत्या नोकऱ्या तुम्हाला श्रीमंत बनवू शकतात-नोकरी2

कोणत्या नोकऱ्या तुम्हाला श्रीमंत बनवू शकतात?

जर तुम्हाला खरोखर श्रीमंत व्हायचे असेल, तर तुम्हाला प्रथम परिभाषित करणे आवश्यक आहे - श्रीमंत म्हणजे काय. जोपर्यंत तुम्ही नोकरीत आहात तोपर्यंत तुम्ही नोकरीत श्रीमंत आहात आणि तुम्हाला चांगला पगार मिळतो. तथापि, नोकऱ्यांमध्ये नेहमीच अनिश्चितता असते आणि तुम्ही काय कमवू शकता याची मर्यादा असते. तुम्हाला स्पोर्ट्स कार किंवा आलिशान हवेली किंवा पेंटहाऊस परवडेल अशा नोकऱ्या क्वचितच आहेत. हे सर्व परवडणारे आणि नोकरी करणारे किती लोक विचार करू शकतात? त्यामुळे तुम्ही कोणत्या नोकऱ्या तुम्हाला श्रीमंत बनवू शकतात हा प्रश्न विचारून सुरुवात केली असेल, तर कदाचित हा प्रश्न विचारण्यासाठी योग्य नव्हता.

डॉलर-पैसा-चलन-नाणे-अमेरिकन

व्यावसायिक जीवनाची तयारी करणाऱ्या विद्यार्थ्यांसाठी मूलभूत आर्थिक ज्ञान

खऱ्या अर्थाने श्रीमंत होण्यासाठी, तुम्हाला प्रथम वित्तविषयक मूलभूत ज्ञान असणे आवश्यक आहे. पहिली गोष्ट म्हणजे काही मूलभूत आर्थिक अटी जसे की मालमत्ता आणि दायित्वे समजून घेणे. सोप्या शब्दात, मालमत्ता ही तुमच्या मालकीची अशी गोष्ट आहे जी तुम्हाला आता पैसे कमवते (आणि भविष्यात नाही). उदाहरणार्थ, जर तुम्ही घर सोडले असेल आणि तुम्हाला आता भाड्याने मिळकत असेल. NOW या शब्दावरील ताण लक्षात घ्या, जर तुमचे घर भाड्याने दिलेले उत्पन्न मिळवत नसेल, तर ती मालमत्ता नाही, कारण तुमची बहुधा देखभाल यांसारखे पैसे गमावले जात आहेत. या प्रकरणात, ते तुमच्यासाठी दायित्व आहे, मालमत्ता नाही.

आणखी एक महत्त्वाची गोष्ट लक्षात घेण्यासारखी आहे की तुम्हाला तुमच्या घरातून पैसे मिळवण्यासाठी कोणतेही मोठे प्रयत्न करावे लागणार नाहीत, तुम्हाला फक्त ते भाड्याने द्यावे लागेल. तुम्ही एकापेक्षा जास्त (म्हणा 10) घरे घेऊ शकता आणि जास्त प्रयत्न न करता भाडे गोळा करत राहू शकता. श्रीमंत पुरुष किंवा स्त्रीकडे भरपूर संपत्ती असते, तो/ती अशा प्रकारे पैसे गुंतवतो की ते त्यांच्यासाठी अधिक पैसे कमवत राहतात. हीच मालमत्ता आहे - ती आदर्शपणे चालू असलेल्या मोठ्या प्रयत्नांशिवाय मासिक उत्पन्न आणण्यास सक्षम असावी.

आता थोडे गणित पाहू. कर्जाचा व्याजदर 8% असा विचारात घ्या. आता, समजा तुम्ही 100K कर्ज घेता आणि तुम्हाला पैसे कमावणाऱ्या मालमत्तेत गुंतवणूक करा. त्यामुळे नफा मिळविण्यासाठी, तुमची गुंतवणूक पुनर्प्राप्त करण्यासाठी तुम्ही वार्षिक 8K पेक्षा जास्त कमवावे, अन्यथा हे दायित्व असेल.

नाणी-भारतीय-पैसा-रुपया

नोकरी विरुद्ध व्यवसाय: नोकरी तुम्हाला खरोखर श्रीमंत का बनवत नाही?

जेव्हा तुम्ही नोकरीत असता तेव्हा तुम्ही स्वतःसाठी मालमत्ता निर्माण करत नाही. तुम्ही फक्त तुमच्या सेवा उधार देत आहात आणि त्यासाठी पैसे देत आहात.

एखाद्या कामासाठी वित्तपुरवठा

तुम्हाला मिळणारा पगार, त्यावर तुम्ही कोणता कर द्याल आणि तुमच्या खर्चाची साधी गणना करू या.

कर

तुम्ही नोकरीत असता तेव्हा तुम्ही जे काही कमावता त्यावर तुम्हाला आयकर अगोदर भरावा लागतो. त्यामुळे मूलत:, तुम्हाला प्राप्त होणारा पगार हा "स्रोत-स्थान" कर कपात केल्यानंतर असतो, ज्याला TDS देखील म्हणतात, उदाहरणार्थ, तुम्ही वार्षिक 100K कमावल्यास, तुम्हाला 30% कर भरावे लागतील. तर तुमच्या हातात फक्त 70k आहेत आणि मग तुम्ही हे पैसे कार खरेदी करण्यासाठी किंवा तुमच्या इतर खर्चासाठी खर्च करू शकता.

तर कल्पना करा की सिद्धार्थ एका वर्षात ₹100 कमावतो. आता, त्याची कंपनी स्त्रोतावर कर (TDS) कापते. 30% कर भरल्यानंतर, त्याला ₹70 मिळतात. तो आता या उत्पन्नाचा वापर खालील खर्चासाठी करतो असे म्हणा:
कार: ₹40
परदेश प्रवास: ₹20
टीव्ही: ₹१०

या सर्व खर्चांवर, दुसरा कर देखील लागू होतो: 12-28% चा GST (हे आयटमवर अवलंबून बदलू शकते). तर चला सरासरी 20% GST घेऊ, सर्व ₹70 वर लागू, ज्याची गणना ₹14 आहे. तर, सिद्धार्थने यावर्षी भरलेला एकूण कर ₹३० + ₹१४ = ₹४४ आहे. याचा अर्थ, सिद्धार्थकडे फक्त ₹100-44 = ₹56 होते जे तो त्याने खरेदी केलेल्या वास्तविक वस्तूंसाठी खर्च करू शकतो.

नोकरी वि व्यवसाय श्रीमंत

व्याज

आता असे म्हणूया की सिद्धार्थने पुढील वर्षी त्याचे सर्व उत्पन्न बँकेत साठवण्याचा निर्णय घेतला आहे. पुन्हा तो ₹100 कमावतो, आणि आयकर भरल्यानंतर ₹70 वाचवतो. पुढील वर्षी, त्याला बँकेकडून 6% व्याज मिळते, जे ₹4.2 इतके मोजले जाते. आता आणखी एक समस्या आहे. हे व्याज देखील करपात्र आहे आणि त्याला ₹4.2 = ₹1.26 चे 30% भरावे लागेल. त्यामुळे आता त्याला मूलत: ₹७२.९४ मिळतात. त्यामुळे प्रभावीपणे, त्याने व्याज म्हणून फक्त 4.2% कमावले.

महागाई

आता आणखी एक संकल्पना आहे ज्याचा आपण विचार केला पाहिजे - महागाई. काळानुरूप वस्तू अधिक महाग होण्याचे कारण मुळात महागाई आहे. तुम्ही शाळेत असताना कोकच्या बाटलीची किंमत ₹20 होती आणि आता त्याची किंमत ₹40 आहे. चलनवाढीचा सरासरी दर 3.4% - 5% प्रतिवर्ष आहे.
आता, सिद्धार्थ ज्याने त्याचे ₹70 बँक खात्यात गुंतवले, त्याला पुढच्या वर्षी ₹72.94 मिळाले. तथापि, महागाईमुळे, त्याच्या पैशाचे खरे मूल्य पुढील वर्षी ₹72.94 नाही. 4% चलनवाढीच्या दराने, या पैशाचे वास्तविक मूल्य ₹72.94/(1+4%) = ₹70.13 आहे.

म्हणून तुम्ही बघू शकता, मूलत: त्याने दोन वर्षात किरकोळ काहीही कमावले आहे, आणि बहुतेक प्रकरणांमध्ये, पैसे गमावले आहेत. दुर्दैवाने, हेच कारण आहे की जे लोक नोकरी करतात ते कालांतराने श्रीमंत होत नाहीत. पगारवाढ आणि बचतीमुळे त्यांचे राहणीमान थोडे सुधारू शकते, परंतु त्यांना "श्रीमंत" बनवण्यासाठी पुरेसे नाही.

श्रीमंत होण्‍यासाठी, तुम्‍हाला तुमच्‍या मिळकतीची गुंतवणूक अशा प्रकारे करणे आवश्‍यक आहे की तुम्‍हाला सर्वसाधारण व्‍याजदरापेक्षा अधिक पैसे मिळतील, म्‍हणजे 8% म्हणा, नाहीतर महागाई दर लक्षात घेता तुमच्‍या पैशाचे मूल्य घसरले जाईल, जे जवळपास असेल प्रचलित व्याज दर.

वडिलांच्या व्यवसायात सामील होण्यापूर्वी काय जाणून घ्यावे

एखाद्या व्यवसायासाठी वित्त

जेव्हा तुम्ही व्यवसाय चालवता तेव्हा गोष्टी खूप वेगळ्या असतात. व्यवसाय केवळ नफ्यावर कर भरतात, एकूण कमाईवर नाही. त्यामुळे तुम्ही नफा कमावल्यासच तुम्ही कर भरता. चांगल्या व्यवसायाचे उद्दिष्ट आहे की मालमत्ता निर्माण करणे ज्यामुळे उत्पन्न मिळते.

तथापि, व्यवसाय मालक सहसा मोठा नफा दाखवू इच्छित नाहीत, कारण नफा करपात्र असतो. त्यामुळे ते स्पोर्ट्स कारसारख्या महागड्या वस्तू स्वत:साठी खरेदी करतात आणि त्यावर व्यवसायाचा खर्च म्हणून दावा करतात. व्यवसाय देखील घसारा आणि खर्चाच्या कर्जमाफीचा दावा करू शकतात.

चला आणखी एक साधी आर्थिक गणना करूया, यावेळी एका व्यावसायिकासाठी.

कर

आकाश धंदा करतोय म्हणा. आता समजू या की त्याच्या कंपनीने एकूण ₹1000 ची विक्री केली होती, ज्यातून तो एका वर्षात ₹100 चा नफा कमावतो. सिद्धार्थ सारख्याच खर्चासाठी तो आता हे उत्पन्न वापरतो असे म्हणा, पण त्याचे बिल त्याच्या व्यवसाय खात्यात देतो:
कार: ₹40
परदेश प्रवास: ₹20
टीव्ही: ₹१०

या सर्व खर्चावर, त्याने तोच GST देखील भरला त्यामुळे पुन्हा, सरासरी 20% GST घेऊन, सर्व ₹100 वर लागू, ज्याची गणना ₹20 आहे. तथापि, आकाशने त्याच्या व्यवसाय खात्यात सर्व खर्च दाखविल्यामुळे, त्याने या वर्षी अनिवार्यपणे ₹0 चा नफा दाखवला, त्यामुळे कोणताही आयकर भरला नाही. शिवाय, त्याच्या व्यवसायाला त्याने भरलेल्या GST वर 9% ची सवलत देखील मिळते, जी ₹20 = ₹1.8 च्या 9% इतकी मोजली जाते. याचा अर्थ, आकाशने प्रत्यक्षात ₹100+1.8 = ₹101.8 कमावले, जे तो त्याने खरेदी केलेल्या वास्तविक वस्तूंसाठी खर्च करू शकतो.

ज्या नोकऱ्या तुम्हाला करोडपती बनवतात

व्याज

आता, पुढच्या वर्षी असे म्हणू या की, आकाशने ₹10 चा किमान पगार काढण्याचा आणि त्याच्या व्यवसायाचा विस्तार करण्यासाठी त्याचे उर्वरित सर्व उत्पन्न पुन्हा गुंतवण्याचा निर्णय घेतला. यामुळे, आता त्याचा व्यवसाय एकूण ₹1090 ची विक्री करतो, ज्यातून त्याला पुढील वर्षी ₹102 चा नफा मिळतो.

म्हणा की तो या ₹102 मध्ये नवीन घर खरेदी करतो, पुन्हा त्याचे बिल त्याच्या कंपनीला देतो, या वर्षी पुन्हा ₹0 कर भरतो. पुन्हा एकदा, त्याच्या व्यवसायाला त्याने घरावर भरलेल्या GST वर सूट मिळते (₹102 = ₹12.24 चा 12%). हे ₹12.24 = ₹1.1 च्या 9% ची गणना करते. त्यामुळे या वर्षी, त्याची एकूण कमाई, जी तो खर्चासाठी वापरू शकतो ₹10 + 102 + 1.1 = ₹113.1 आहे. चलनवाढीसाठी समायोजन केल्यास, हे अजूनही ₹113.1/(1+4%) = ₹108.75 वर येते.

तुम्ही तुलना करू शकता, "समान रक्कम" मिळवणे म्हणजे या दोन मुलांसाठी खूप भिन्न गोष्टी आहेत. नोकरी-पगार मिळवणारा सिद्धार्थकडे आता ₹70.13, एक कार आणि एक टीव्ही आहे. तर उद्योगपती आकाशकडे आता ₹108.75, एक कार, एक टीव्ही, एक घर आणि एक व्यवसाय आहे जो सतत विस्तारत आहे.

कॉलेजशिवाय तुम्हाला श्रीमंत बनवणाऱ्या नोकऱ्या

हे देखील तपासा: 4 प्रकारचे करिअर मार्ग: नोकरी विरुद्ध व्यवसाय | करिअर निवडण्याचे मार्ग

नोकरी वि व्यवसायाचे साधक आणि बाधक

करप्रणाली ही श्रीमंतांनी बनवली आहे, त्यामुळे ती त्यांना नेहमीच अनुकूल असते. आता मी येथे काही गोष्टी जास्त सोप्या केल्या असतील, परंतु तुम्ही हे पुस्तक नेहमी वाचू शकता.श्रीमंत बाबा - गरीब बाबा,” जे या संकल्पनेचे अधिक तपशीलवार वर्णन करते.

आता या सगळ्यानंतर तुम्ही विचार करत असाल की जर व्यवसाय हा श्रीमंत होण्याचा शॉर्टकट असेल तर प्रत्येकजण व्यवसाय का करत नाही? लोक नोकऱ्या का करतात? कारण श्रीमंत होण्यासाठी कोणताही शॉर्टकट नाही.

यशस्वी व्यवसाय तयार करण्यासाठी, एखाद्याला नोकरीच्या तुलनेत खूप जास्त प्रयत्न करावे लागतील. व्यवसायात, गुंतवणुकीवर परतावा मिळण्याचीही खात्री सुरुवातीला नसते. खूप अनिश्चितता आहे, पण हा खडतर मार्ग म्हणजे खरोखर श्रीमंत होण्याचा मार्ग आहे. सर्वच व्यवसाय यशस्वी होत नाहीत आणि व्यवसायात यशस्वी होण्यासाठी तुम्हाला कठोर परिश्रम आणि प्रतिभा यापेक्षा जास्त आवश्यक आहे. म्हणूनच व्यवसाय हा जोखमीचा करिअरचा मार्ग मानला जातो आणि बहुतेक लोक त्या मार्गावर जाण्यास प्राधान्य देत नाहीत, कारण बहुतेक व्यवसाय प्रत्यक्षात अपयशी ठरतात.

तथापि, तुम्हाला हे देखील समजून घेणे आवश्यक आहे की एखादे काम अल्पकालीन धोकादायक असू शकत नाही, परंतु दीर्घकाळासाठी असुरक्षित असू शकते. कोणीतरी हुशार किंवा मेहनती नसल्यामुळे नोकरी गमावू शकते. इतर अनेक घटकांमुळे एखाद्या कामासाठी खर्च होऊ शकतो. काही प्रकरणांमध्ये, एखादे विभाग फायदेशीर राहणे थांबवते आणि लोकांना कामावरून काढून टाकते, इतर प्रकरणांमध्ये जेव्हा व्यवस्थापन बदलते तेव्हा एखाद्याला सोडण्यास भाग पाडले जाऊ शकते इ.

पदवीशिवाय करोडपती नोकऱ्या

मालमत्ता आणि दायित्वे: विद्यार्थ्यांसाठी एक लहान मार्गदर्शक

विद्यार्थ्यांना मालमत्ता आणि उत्तरदायित्व यासारख्या अटींबद्दल आणि व्यावहारिक मार्गाने करप्रणालीची मूलभूत आर्थिक समज असणे आवश्यक आहे. आम्हाला सिद्धांत माहित आहे असा दावा करणे सोपे आहे, परंतु ते खरोखर समजून घेण्यासाठी काही प्रयत्न करणे आवश्यक आहे.

तुम्ही नोकरीत असताना, तुम्ही दुसऱ्याची मालमत्ता तयार करत आहात; त्यामुळे तुम्ही तुमचे स्वतःचे बांधकाम करू शकत नाही. नोकरीमध्ये तुमचे उत्पन्नाचे स्रोत फक्त एकाच स्त्रोतावर अवलंबून असतात. त्यामुळे तुम्हाला पैसे वाचवण्याची खूप गरज आहे, कारण तुमच्या उत्पन्नाच्या स्रोताची खरी खात्री नाही. तर श्रीमंत व्यक्ती आपले पैसे अशा प्रकारे गुंतवते की त्यांच्याकडे उत्पन्नाचे अनेक स्त्रोत आहेत, त्या प्रत्येकामध्ये सक्रियपणे सहभागी न होता.

गुंतवणूक बँकर देखील अशा प्रकारे पैसे गुंतवतो की ते सक्रियपणे सहभागी न होता विविध व्यवसायांमधून उत्पन्न मिळवतात, एक श्रीमंत व्यक्ती देखील तेच करतो. ते त्यांचे पैसे अशा प्रकारे गुंतवतात की ते त्यांच्यासाठी पैसे कमवतात.

माझ्या जवळच्या उच्च पगाराच्या नोकऱ्या

श्रीमंत लोकांना पैशाची किंमत कळते.

बँकेत पडून असलेला पैसा पुरेसा व्याज उत्पन्न न करणे म्हणजे पैसे गमावणे.

आता तुम्ही विचार करत असाल, या अशा कोणत्या मालमत्ता आहेत ज्यात मी माझे पैसे गुंतवले पाहिजेत? बरं, उत्तर सोपं आहे, तुम्हाला प्रत्येक संधीचे गणितीय मूल्यमापन करणे आवश्यक आहे आणि ते तुम्हाला सक्रिय उत्पन्न देत आहे का ते पहा.

एखाद्या मालमत्तेत गुंतवणूक करणे ज्याचे मूल्य कालांतराने वाढेल अशी अपेक्षा असते ती प्रत्यक्षात मालमत्ता नसते. याचे कारण असे की ते भविष्यात त्याचे मूल्यही गमावू शकते, कारण त्याचे मूल्य एक काल्पनिक गोष्ट आहे. मी तुम्हाला Google च्या संकल्पना जसे की पैशाचे वेळेचे मूल्य आणि आर्थिक मूलभूत गोष्टी समजून घेण्यासाठी रोख प्रवाह यांचा सल्ला देईन. हे अत्यंत महत्वाचे आहे, विशेषत: तरुणांसाठी कारण वैयक्तिक वित्त संदर्भात हे ज्ञान पालकांद्वारे कधीही चर्चा केली जात नाही किंवा शाळा किंवा महाविद्यालयांमध्ये शिकवली जात नाही.

म्हणून मला आशा आहे की या लहान मार्गदर्शकाने तुम्हाला कोणत्या नोकऱ्या तुम्हाला श्रीमंत बनवू शकतात या प्रश्नाचे उत्तर देण्यास मदत केली नाही तर श्रीमंत लोक खरोखर श्रीमंत कसे होतात हे समजण्यास देखील मदत करेल. मी वर नमूद केल्याप्रमाणे, ही फक्त सुरुवात आहे आणि शिकण्यासारखे बरेच काही आहे.

ऑल द बेस्ट!

पुढील वाचा:

करिअर निवडताना 7 महत्त्वाच्या गोष्टींचा विचार करा

1 टिप्पणी

1 टिप्पणी

  1. Ruchi Sareen Sheth

    ऑक्टोबर 30, 2020 येथे 1:36 am

    डोळे उघडणारे!!!!
    सर्वांनी वाचावे!
    धन्यवाद मिस्टर अभिषेक.

प्रतिक्रिया द्या

आपला ई-मेल अड्रेस प्रकाशित केला जाणार नाही. आवश्यक फील्डस् * मार्क केले आहेत

सर्वात लोकप्रिय

शीर्षस्थानी